Johanna Müller wuchs in Donaueschingen auf und ging dort zur Schule. Ihre Eltern trennten sich, als Johanna 15 war. Sie zog mit ihrer Mutter nach Adliswil und machte in Zürich eine kaufmännische Lehre. Sie arbeitete bei der Firma Hugentobler AG im Verkauf, wo sie auch ihren ersten Mann Rainer kennenlernte, mit dem sie ihre zwei Kinder hatte. Rainer starb unerwartet mit knapp 40 Jahren. Als die Kinder aus dem Haus waren, erhöhte Johanna ihr Arbeitspensum wieder. Dies fiel ihr nicht schwer, da sie ihre berufliche Tätigkeit nie ganz aufgegeben hatte.
Heute leitet sie die Einkaufsabteilung einer Handelsfirma mit 120 Mitarbeitenden in der Stadt Zürich. Ihr Mann hatte für sie und die Kinder eine Lebensversicherung abgeschlossen, aus der sie die ganze auf ihrem Einfamilienhaus lastende Hypothek amortisieren konnte und zudem ein Barvermögen von
CHF 300'000 erhalten hat. Aus ihrer eigenen Erwerbstätigkeit konnte Johanna zusätzlich noch
CHF 200'000 auf die Seite legen. Reicht ihr Vermögen, um ihren bisherigen Lebensstil auch nach der Pensionierung fortsetzen zu können? Johanna ist unsicher und sucht spezialisierte Beratung.
Und Sie?
- Möchten Sie wissen, wie weit das vorhandene Vermögen reicht und mit welchen Leistungen sie im Alter rechnen können?
- Möchten Sie sich aufzeigen lassen, welche Möglichkeiten es gibt, Ihr Vermögen anzulegen?
- Ist zu klären, welche Personen in welcher Form begünstigt werden können?
- Sind Vorkehrungen für den Fall einer Invalidität, Urteilungsunfähigkeit oder Tod zu treffen?
- Wünschen Sie sich Lösungsvorschläge für den Erhalt und die Weitergabe des Hauses an Ihre Kinder?